Сложности работы с классическими банками
Открытие корпоративного счета требует строгого соблюдения банковского комплаенса. Классические финансовые учреждения часто отказывают бизнесу из сферы Web3. Регуляторы требуют соблюдения правил AML. Многие банки просто не понимают природу цифровых активов.
Вам нужен профильный юрист. Специалист знает актуальные требования криптодружественных финансовых учреждений. Вы экономите время. Юрист минимизирует риск отказа.
Почему криптокомпаниям отказывают в открытии счета
Финансовые регуляторы жестко штрафуют банки за сомнительные транзакции. Отдел комплаенса всегда предпочитает отклонить сложную заявку криптостартапа.
Основные причины отказов:
- Отсутствие лицензии VASP у компании.
- Непрозрачная структура владения бизнесом.
- Слабая политика AML внутри самого криптопроекта.
- Наличие учредителей из санкционных списков.
Юрист глубоко анализирует ваш бизнес до подачи заявки. Мы находим слабые места корпоративной структуры. Вы получаете четкий план устранения юридических рисков.
Выбор юрисдикции и банка для криптобизнеса
Гражданство учредителей напрямую влияет на выбор страны. Российским фаундерам сегодня доступны определенные лояльные регионы.
Платежные системы (EMI)
Европейские EMI стабильно принимают криптопроекты. Эти системы предоставляют полноценный IBAN. Вы получаете поддержку переводов SEPA и SWIFT. Процедура одобрения занимает около двух недель.
Классические банки
Финансовые учреждения Швейцарии и ОАЭ принимают крупный криптобизнес. Такие банки требуют внесения солидного депозита. Офицеры детально проверяют легальность происхождения всех средств учредителей.
Успешное прохождение банковского комплаенса зависит от качества подготовки документов. Любая ошибка в описании бизнес-модели гарантирует блокировку заявки.
Услуги международного юриста и стоимость
Мы полностью берем на себя общение с финансовыми учреждениями. Вы спокойно занимаетесь развитием своего бизнеса.
| Услуга | Описание | Стоимость |
|---|---|---|
| Предварительный аудит | Анализ корпоративной структуры и политик AML | от 500 USD |
| Подбор банка или EMI | Выбор финансового партнера под ваши бизнес-задачи | от 1000 USD |
| Сопровождение под ключ | Сбор документов, заполнение форм, общение с комплаенсом | от 3500 USD |
Как мы работаем
Сложный процесс требует постоянного вовлечения юристов на каждом этапе.
- Проводим детальный аудит вашей бизнес-модели.
- Подбираем три оптимальных банка или платежные системы.
- Собираем полный пакет корпоративных и личных документов.
- Отправляем заявки и оперативно отвечаем на запросы офицеров комплаенса.
- Передаем вам реквизиты активного корпоративного счета.
Банки высоко оценивают прозрачность бизнеса. Понятная корпоративная структура открывает двери в самые надежные финансовые учреждения мира.
Что требует банк от криптокомпании
Вы обязаны доказать легальность вашего бизнеса. Юристы помогают грамотно собрать необходимые подтверждения.
Ключевые требования банков:
- Прозрачный Source of Funds: документальное подтверждение источника происхождения личных средств учредителей.
- Детальный бизнес-план: подробное описание потоков фиатных и криптовалютных средств.
- Действующие политики AML и KYC: внутренние инструкции компании по проверке своих клиентов.
- Лицензия на обмен криптовалют: официальная авторизация в юрисдикции регистрации компании.
Обратитесь к профильному специалисту. Мы поможем открыть счет для вашей криптокомпании в надежном зарубежном банке.
