Кипр регулирует криптобизнес через Комиссию по ценным бумагам и биржам (CySEC). Провайдеры услуг виртуальных активов получают статус CASP (Crypto Asset Service Provider). Этот статус позволяет легально обменивать фиат на криптовалюту, управлять криптопортфелями и предоставлять кастодиальные услуги.
Мы берем на себя юридическое сопровождение процесса. Юристы регистрируют компанию, готовят AML-политики, подбирают местный персонал и ведут переписку с регулятором.
Что дает криптолицензия CASP на Кипре
Кипрская юрисдикция привлекает понятным налогообложением. Корпоративный налог составляет 12,5%, а налог на дивиденды для нерезидентов отсутствует.
Статус CASP на Кипре дает право легально работать с резидентами ЕС и открывает доступ к европейской банковской системе.
Легальный статус снимает проблемы с блокировками счетов. Банки и платежные системы (EMI) охотно открывают корпоративные счета компаниям с лицензией CySEC.
Требования регулятора к капиталу
CySEC делит лицензии на три класса в зависимости от типа услуг. Класс определяет размер обязательного уставного капитала.
| Класс лицензии | Разрешенные услуги | Уставной капитал |
|---|---|---|
| Класс 1 | Обмен криптоактивов на фиат и другие криптоактивы | от 50 000 € |
| Класс 2 | Услуги Класса 1 + управление портфелями и хранение (кастодиан) | от 125 000 € |
| Класс 3 | Услуги Классов 1 и 2 + управление криптобиржами (торговыми платформами) | от 150 000 € |
Что входит в юридическое сопровождение
Регулятор требует доказательств реального присутствия бизнеса на острове (substance). Мы закрываем все юридические и административные вопросы.
- Регистрация кипрской компании. Создаем LTD с правильными видами деятельности.
- Подготовка бизнес-плана. Детально описываем финансовую модель на 3 года.
- Разработка политик. Составляем руководства по AML/KYC, управлению рисками и IT-безопасности.
- Обеспечение substance. Подбираем реальный офис на Кипре.
- Подбор персонала. Находим местных директоров с безупречной репутацией и сертифицированного AML-офицера.
Этапы получения лицензии
Процедура занимает от 6 до 8 месяцев. Сроки зависят от скорости предоставления документов бенефициарами.
- Аудит бизнес-модели. Юристы анализируют проект и определяют нужный класс лицензии.
- Сбор KYC-документов. Собираем паспорта, подтверждения адресов и справки о происхождении средств акционеров.
- Регистрация юридического лица. Открываем компанию и временный банковский счет для внесения уставного капитала.
- Подача заявки в CySEC. Формируем пакет документов и оплачиваем государственные пошлины.
- Интервью и одобрение. Регулятор проверяет документы и утверждает кандидатуры директоров.
Ключевое требование CySEC — реальное присутствие бизнеса на острове. Компании нужен работающий офис и резидентный AML-офицер. Фиктивные адреса ведут к отказу.
Стоимость услуг
Итоговая смета зависит от класса лицензии и структуры компании. В таблице приведены базовые расценки.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Предварительный анализ и консультация | Бесплатно |
| Регистрация компании (LTD) на Кипре | от 2 500 € |
| Государственная пошлина CySEC (Класс 1/2/3) | от 10 000 € |
| Полное юридическое сопровождение (под ключ) | от 25 000 € |
| Услуги AML-офицера (ежемесячно) | от 1 500 € |
Доверьте работу практикам. Юристы анализируют каждый документ до подачи в комиссию. Это исключает риск возврата заявки из-за формальных ошибок. Свяжитесь с нами для обсуждения вашего криптопроекта.
