Юридическое сопровождение получения EMI лицензии в Великобритании
Британская лицензия Electronic Money Institution (EMI) открывает доступ к глобальному финтех-рынку. Финансовый регулятор FCA (Financial Conduct Authority) строго контролирует сектор. Ошибка в бизнес-плане или политиках AML приводит к отказу в выдаче разрешения. Мы берем на себя полное юридическое оформление проекта. Вы получаете готовый финансовый инструмент.
Типы лицензий электронных денег: SEMI и AEMI
FCA выдает два типа разрешений. Выбор зависит от планируемого оборота вашей компании.
- Small EMI (SEMI): Оборот компании составляет менее 5 миллионов евро в месяц. Закон не устанавливает жестких требований к размеру начального уставного капитала. Формат подходит для запуска новых финтех-стартапов.
- Authorized EMI (AEMI): Месячный оборот превышает 5 миллионов евро. Закон требует внести уставной капитал от 350 000 евро. Компания получает право масштабировать бизнес.
Требования регулятора FCA к заявителям
Британский регулятор проверяет каждую деталь бизнеса. Мы адаптируем вашу корпоративную структуру под стандарты FCA.
- Реальное присутствие (Substance): Закон требует открыть локальный офис в Великобритании. Руководящий состав компании должен включать резидентов UK с подтвержденным опытом в финансах.
- Защита средств клиентов (Safeguarding): Финтех-проект обязан открыть сегрегированные счета в надежных банках для хранения клиентских денег отдельно от операционных средств компании.
- AML/KYC комплаенс: Регулятор требует внедрить детальные процедуры мониторинга транзакций и проверки клиентов.
- IT-безопасность: Инспекторы проверяют защиту серверов, архитектуру приложения и стандарты хранения персональных данных.
FCA не выдает лицензии компаниям без реального экономического присутствия. Работающий офис, компетентные местные директора и надежное программное обеспечение гарантируют успешное прохождение комплаенса.
Прайс-лист: Стоимость услуг и этапы работы
Расходы на запуск финтех-проекта зависят от готовности вашей инфраструктуры. В таблице указаны базовые тарифы на наши услуги.
| Наименование услуги | Сроки исполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичный аудит бизнес-модели и структуры | до 5 рабочих дней | от 2 500 GBP |
| Регистрация компании LTD и подбор директоров | 2-3 недели | от 4 000 GBP |
| Разработка бизнес-плана, политик AML и KYC | 4-6 недель | от 15 000 GBP |
| Подготовка и подача заявки в FCA (полное сопровождение) | 9-12 месяцев | от 35 000 GBP |
| Помощь в открытии Safeguarding счетов | индивидуально | от 8 000 GBP |
Пошаговый процесс лицензирования
Процедура занимает от 9 до 15 месяцев. Юристы контролируют каждый этап взаимодействия с государственными органами.
- Анализ проекта: Оцениваем структуру компании. Находим слабые места. Формируем дорожную карту.
- Оформление компании: Регистрируем юридическое лицо в Великобритании. Назначаем квалифицированных директоров-резидентов.
- Подготовка документов: Пишем бизнес-план, финансовую модель, политики безопасности, руководства AML.
- Взаимодействие с FCA: Направляем пакет документов регулятору. Отвечаем на запросы инспекторов.
- Запуск операций: Помогаем открыть операционные банковские счета и safeguarding счета для клиентских средств.
Мы сопровождаем проект до получения финального одобрения регулятора. Вы экономите время и запускаете финтех-бизнес без юридических рисков.
Почему выбирают нас
Сложность британского законодательства требует узкой специализации. Мы работаем исключительно с платежными системами и финтех-сектором. Наши юристы знают актуальные требования FCA. Мы сразу отклоняем нерабочие схемы. Вы получаете четкий план действий, прозрачные цены и прямую связь с экспертом на каждом этапе.
