Зачем нужен юрист для прохождения банковского комплаенса
Иностранные банки ужесточают правила контроля. Службы безопасности блокируют счета россиян без предупреждения. Требования меняются еженедельно. Клиенты теряют доступ к деньгам из-за неверно заполненной анкеты.
Юрист по международному праву решает эту проблему. Специалист формирует прозрачный финансовый портрет клиента. Комплаенс-офицер видит понятную структуру доходов и одобряет транзакции.
Банки замораживают активы россиян при малейших подозрениях в нарушении санкционного режима. Попытки самостоятельно пройти проверку приводят к закрытию счета.
Частые причины проверок KYC и AML
Сотрудники зарубежных банков мониторят движение капитала. Программное обеспечение автоматически помечает подозрительные операции. Банк запрашивает пояснения.
Триггеры для начала расследования:
- Поступление нетипично крупных сумм на личный или корпоративный счет.
- Транзакции связанные с криптовалютными биржами или обменниками.
- Переводы из высокорисковых юрисдикций.
- Смена налогового резидентства или гражданства клиента.
- Резкое изменение характера деятельности компании.
Услуги по сопровождению KYC и AML процедур
Наша команда берет на себя коммуникацию с иностранным банком. Мы говорим на языке юристов и понимаем требования регуляторов.
Что входит в работу:
- Сбор и оформление Source of Wealth (подтверждение источника богатства).
- Подготовка Source of Funds (доказательство законности конкретных средств).
- Аудит контрактов для внешнеэкономической деятельности.
- Перевод и консульская легализация налоговых деклараций.
- Снятие ограничений с заблокированных счетов.
Правильно собранное досье сокращает время проверки службой безопасности банка с нескольких месяцев до двух недель.
Стоимость юридической помощи
Цена зависит от юрисдикции банка и сложности ситуации. Мы фиксируем стоимость услуг в договоре перед началом работы.
| Наименование услуги | Стоимость |
|---|---|
| Консультация по требованиям зарубежного банка (KYC/AML) | от 15 000 руб. |
| Подготовка пакета документов Source of Wealth/Funds | от 80 000 руб. |
| Юридическая помощь при разблокировке счета | от 150 000 руб. |
| Комплексное сопровождение открытия счета под ключ | от 200 000 руб. |
В каких юрисдикциях мы работаем
Правила FATF действуют глобально. Однако локальные центробанки трактуют их по-разному. Мы учитываем специфику каждой страны.
ОАЭ и страны Ближнего Востока
Арабские банки требуют детального подтверждения легальности ввозимого капитала. Юристы готовят выписки и договоры купли-продажи активов из России.
Европа (Швейцария, Кипр, Сербия)
Европейский комплаенс страдает от явления overcompliance (избыточного соблюдения правил). Мы помогаем доказать отсутствие связей с санкционными лицами и компаниями.
Страны СНГ (Казахстан, Армения, Кыргызстан)
Банки ближнего зарубежья ужесточили прием россиян под давлением западных банков-корреспондентов. Мы помогаем получить местный ИНН, ВНЖ и пройти первичный комплаенс для открытия корпоративных и личных счетов.
Как начать работу
Оставьте заявку на сайте. Юрист изучит вашу ситуацию. Мы составим пошаговый план прохождения банковской проверки и защитим ваши активы от блокировок.
