Банк заблокировал расчетный счет криптокомпании по 115-ФЗ, заморозил остаток и потребовал объяснения в срок от 2 до 5 рабочих дней? Один неверный документ в ответе комплаенс-отделу переводит компанию в стоп-лист Банка России (список 639-П) — после этого открыть счет в другом банке уже не получится. Юристы Ви Эф Эс Консалтинг ведут переговоры с банком, готовят доказательную базу происхождения средств и восстанавливают доступ к активам, не доводя дело до расторжения договора.
Кому и когда нужна эта услуга
- Криптообменникам и P2P-трейдерам, чьи операции банк расценил как высокорисковые
- Компаниям, получившим запрос комплаенса по методическим рекомендациям ЦБ (например, 16-МР)
- Бизнесу, которому банк уже заблокировал счет и требует объяснительную в срок 2-5 дней
- Компаниям, попавшим в список 639-П после расторжения договора банком
- Тем, кто хочет настроить AML-процедуры заранее и избежать блокировки счета
Что мы делаем
- Анализируем запрос банка и выявляем конкретные операции, вызвавшие подозрение
- Собираем доказательную базу: Source of Funds и Source of Wealth, выписки с других платформ, KYC-данные контрагентов, AML-проверку кошельков через Crystal или Chainalysis
- Готовим пояснительную записку о бизнес-модели компании на языке, понятном банковскому комплаенс-офицеру
- Подаем пакет документов в банк через личный кабинет или нарочно с отметкой о получении и контролируем срок рассмотрения
- При отказе банка и попадании в список 639-П готовим Legal Opinion и жалобу в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ
- Разрабатываем превентивные AML-процедуры, чтобы исключить повторную блокировку счета
Стоимость
Стоимость зависит от банка, объема операций компании, наличия штата и офиса, а также от стадии блокировки — от первичного запроса комплаенса до жалобы в Межведомственную комиссию ЦБ РФ. Точную сумму юрист называет после изучения запроса банка и истории операций компании.
Сроки
На ответ банку по 115-ФЗ обычно отводится от 2 до 5 рабочих дней — юристы Ви Эф Эс Консалтинг включаются в работу сразу после получения запроса. Первичную стратегию защиты активов мы готовим в течение 24 часов с момента обращения.
Частые вопросы
Можно ли перевести остаток со счета в другой банк после блокировки?
Да, но при расторжении договора по инициативе банка комиссия за перевод остатка может достигать 20-30%. Мы добиваемся снятия блокировки до расторжения договора, чтобы избежать этих потерь.
Что такое список 639-П и как из него выйти?
639-П — реестр компаний, которым банки отказали в обслуживании по 115-ФЗ. Попадание в список блокирует открытие счетов в любом банке России. Исключение возможно через реабилитацию в Межведомственной комиссии при ЦБ РФ, куда мы подаем жалобу вместе с Legal Opinion о соответствии деятельности компании законодательству.
Обязательно ли раскрывать KYC-данные клиентов криптобиржи банку?
Если компания — обменник или площадка для P2P-сделок, банк вправе требовать данные о происхождении средств контрагентов для подтверждения SoF/SoW. Мы помогаем структурировать эти данные так, чтобы снять вопросы комплаенса и не нарушить обязательства перед клиентами.
Как снизить риск блокировки счета в будущем?
Использовать разные банки для налоговых и операционных платежей, собирать KYC-анкеты крупных контрагентов заранее, хранить историю переписки и ордеров по сделкам на P2P-площадках, оплачивать аренду, связь и канцелярию только с расчетного счета компании.
Смотрите также
- Юрист по 115-ФЗ: разблокировка счета в Сбербанке после операций с криптовалютой
- Юрист по 115-ФЗ: разблокировка счета в Альфа-Банке после криптовалюты
- Юрист по 115-ФЗ: разблокировка счетов Россельхозбанка при P2P-арбитраже
- Адвокат по 115-ФЗ: разблокировка карт Газпромбанка после криптовалюты
- Адвокат: оспаривание внесения в черные списки ЦБ РФ из-за криптовалюты
- Юрист по финмониторингу: снятие красного уровня риска и разблокировка крипты
