Услуга нужна предпринимателям и инвесторам, которые хотят легально запустить обмен и хранение цифровых активов в юрисдикции ОАЭ, а также командам, которые уже ведут криптодеятельность без лицензии и хотят закрыть регуляторные риски до масштабирования или выхода на институциональных партнёров. Дубай остаётся одной из немногих юрисдикций с прозрачным регуляторным треком для VASP-бизнеса (Virtual Asset Service Provider), но процесс требует точного соблюдения требований местного регулятора, продуманной корпоративной структуры и банковского сопровождения — самостоятельно пройти его без ошибок сложно.
Что входит в услугу
- Анализ бизнес-модели и подбор оптимальной юрисдикции и типа лицензии (свободная зона или материковая компания) под конкретный вид деятельности — обмен, кастодиальное хранение, брокеридж
- Регистрация юридического лица в ОАЭ с уставными документами под требования регулятора virtual assets
- Подготовка и подача пакета документов на лицензию VASP, включая описание AML/KYC-процедур и политик комплаенса
- Разработка внутренних политик компании: AML/CFT, управление рисками, защита данных клиентов
- Содействие в открытии корпоративного банковского счёта и подключении к платёжным партнёрам
- Сопровождение на этапе получения местной визы и вида на жительство для учредителей и ключевых сотрудников
- Постлицензионное сопровождение: подготовка к аудиту, взаимодействие с регулятором, поддержание отчётности
Как мы работаем
- Первичная консультация и due diligence бизнеса — изучаем модель, структуру владения, страну происхождения средств и бенефициаров, определяем применимый регуляторный трек. Этап занимает 3–5 рабочих дней.
- Разработка корпоративной и лицензионной структуры — фиксируем юрисдикцию, тип лицензии, состав документов, распределяем роли между директорами и комплаенс-офицером. Этап занимает 1–2 недели.
- Регистрация компании — готовим и подаём учредительные документы, получаем регистрационные свидетельства. Этап обычно занимает 2–4 недели в зависимости от свободной зоны.
- Подготовка и подача заявки на VASP-лицензию — формируем полный пакет: бизнес-план, AML-политики, KYC-процедуры, финансовую модель, отвечаем на запросы регулятора. Этап длится от 1 до 3 месяцев и зависит от полноты первичного пакета и скорости ответов регулятора.
- Открытие банковского счёта и настройка комплаенс-инфраструктуры — параллельно с лицензированием или сразу после получения лицензии, срок зависит от банка-партнёра и профиля риска компании.
- Постлицензионное сопровождение — настраиваем регулярную отчётность, готовим компанию к первому аудиту и проверкам регулятора.
Сроки и стоимость
Итоговая стоимость и сроки зависят от нескольких факторов: выбранной свободной зоны и типа лицензии, состава бенефициаров и их гражданства, готовности исходных документов, сложности источника происхождения капитала и требований конкретного банка к открытию счёта. Ориентировочно весь цикл — от регистрации компании до получения VASP-лицензии и рабочего банковского счёта — занимает от 3 до 6 месяцев. Точную стоимость и график этапов рассчитываем после изучения документов и вводных по конкретному бизнесу.
Что понадобится от вас
- Паспорта и подтверждение адреса проживания всех учредителей и бенефициаров
- Резюме или описание опыта учредителей в финансовой или криптоиндустрии
- Описание бизнес-модели: тип операций, целевая аудитория, объёмы планируемого оборота
- Документы, подтверждающие происхождение капитала для инвестиций в компанию
- Справка об отсутствии судимости (при запросе регулятора или банка)
- Действующие корпоративные документы, если бизнес уже зарегистрирован в другой юрисдикции
Частые ошибки
- Выбор свободной зоны без учёта типа деятельности. Не все зоны выдают лицензии на криптообмен — ошибка на этом этапе означает повторную регистрацию и потерю нескольких месяцев.
- Слабые AML/KYC-политики «для галочки». Регулятор возвращает такие заявки на доработку, что растягивает лицензирование на дополнительные месяцы.
- Попытка открыть банковский счёт до получения лицензии или без подготовленного комплаенс-досье. Банки отказывают крипто-компаниям без прозрачной истории и документов, а повторная заявка в тот же банк усложняется.
- Непрозрачная структура бенефициаров. Скрытые конечные владельцы или сложные офшорные цепочки вызывают дополнительные проверки и повышают риск отказа в лицензии.
Вопросы и ответы
Можно ли получить лицензию криптообменника в Дубае удалённо, без личного присутствия?
Часть процедур — регистрация компании и подача документов — проходит удалённо. Однако для открытия банковского счёта и некоторых этапов взаимодействия с регулятором личное присутствие учредителей обычно требуется.
Нужна ли лицензия, если компания только принимает оплату в криптовалюте, но не занимается обменом?
Приём криптоплатежей без оказания услуг обмена или хранения активов третьим лицам в большинстве случаев не требует VASP-лицензии, но это зависит от конкретной бизнес-модели — рекомендуем разбирать её отдельно на консультации.
Что будет, если вести обмен криптовалюты без лицензии?
Деятельность без лицензии в юрисдикции, где она обязательна, влечёт риск блокировки счетов, аннулирования регистрации компании и репутационных последствий для учредителей, которые затруднят последующее лицензирование в любой стране.
Как регистрация в Дубае соотносится с налоговыми и валютными обязательствами в России?
Если учредитель — налоговый резидент РФ, у него сохраняются обязанности по уведомлению об участии в иностранной компании, контролируемых иностранных компаниях (КИК) и валютному контролю. Эти вопросы прорабатываем отдельно с учётом личной структуры владения.
