Блокировка счета по 161-ФЗ: попадание в список дропперов
Банк России ведет единую базу дропперов через систему ФинЦЕРТ. Попадание в этот реестр влечет блокировку карт и счетов во всех российских банках. Закон 161-ФЗ обязывает финансовые организации замораживать переводы при совпадении реквизитов с базой мошенников. Основная причина таких санкций кроется в торговле криптовалютой на P2P-площадках.
P2P-трейдеры получают переводы от третьих лиц. Такие деньги имеют криминальное происхождение. Обманутый человек пишет заявление в полицию. Исходный банк фиксирует мошенничество. Служба безопасности передает данные получателя в ЦБ РФ. Регулятор вносит реквизиты в черный список.
Закон 161-ФЗ замораживает все счета физического лица во всех банках страны. Санкции по 115-ФЗ ограничивают работу только в конкретной кредитной организации.
Как юрист удаляет данные из базы ФинЦЕРТ
Мы предлагаем правовую помощь во взаимодействии с регулятором. Наши адвокаты удаляют данные клиента из списков ЦБ.
- Составляем правовое обоснование законности транзакций.
- Собираем доказательства P2P-торговли на криптобиржах.
- Подаем заявление в исходный банк.
- Направляем жалобу в Центральный банк.
- Подаем исковое заявление в суд.
Комплаенс и защита арбитражников криптовалюты
Арбитражники попадают в зону риска из-за специфики работы. Множественные переводы от физических лиц активируют банковские алгоритмы. Сотрудники комплаенс-отделов видят признаки транзитных операций. Статус самозанятого не защищает от внесения в базу дропперов. Мы формируем пакет документов для подтверждения экономического смысла операций. Наши специалисты доказывают легальность доходов от криптоарбитража.
Стоимость услуг по снятию блокировок
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Первичный анализ документов | от 5 000 руб. |
| Подготовка комплекта документов для банка | от 25 000 руб. |
| Исключение из базы ФинЦЕРТ под ключ | от 70 000 руб. |
| Судебное представительство | от 100 000 руб. |
Порядок действий клиента
Сбор первичной информации ускоряет процесс разблокировки. Подготовьте базу для юриста.
- Сделайте скриншоты спорных транзакций из банковского приложения.
- Выгрузите историю ордеров с криптовалютной биржи.
- Запросите официальную причину ограничения обслуживания у поддержки.
- Передайте собранные материалы нашему адвокату.
Самостоятельные споры с поддержкой банка приводят к отказам. Удалить запись из реестра ЦБ способна только обоснованная юридическая претензия.
