Криптовалютный бизнес без продуманной юридической структуры живёт до первого банковского комплаенса, спора с партнёром или вопроса от регулятора. Мы проектируем и строим структуру под конкретную бизнес-модель: от выбора юрисдикций до работающих банковских счетов и AML-политик.
Что входит в структурирование
- Анализ бизнес-модели: какие операции ведёт проект — обмен, кастоди, эмиссия токенов, майнинг, P2P — и какое регулирование к ним применяется.
- Выбор юрисдикций: сравнение вариантов под задачи проекта — ОАЭ (VARA), ЕС (MiCA), Литва, Казахстан (МФЦА), Сальвадор, Гонконг — с учётом налогов, требований к капиталу и реальной практики регуляторов.
- Корпоративная структура: операционные компании, холдинг, IP-компания, распределение функций и рисков между юрлицами, защита бенефициаров.
- Лицензирование: получение VASP/CASP-лицензий, регистрация в реестрах, взаимодействие с регуляторами.
- AML/KYC-инфраструктура: политики, назначение комплаенс-офицера, процедуры проверки клиентов и транзакций, Travel Rule.
- Банки и платежи: открытие корпоративных счетов, прохождение комплаенса, подтверждение источника средств.
- Налоговая модель: налогообложение операций в каждой юрисдикции, КИК-отчётность для российских бенефициаров, избежание двойного налогообложения.
Как проходит работа
- Диагностика: изучаем бизнес-модель, обороты, географию клиентов и команду. 2–3 дня.
- Проект структуры: схема юрлиц, юрисдикции, лицензии, налоговая нагрузка, смета и сроки. До 7 дней.
- Реализация: регистрация компаний, лицензии, политики, счета. От 3 недель в зависимости от юрисдикций.
- Поддержка: отчётность, изменения регулирования, масштабирование структуры.
Кому это нужно
- обменным сервисам и OTC-дескам, которым банки закрывают счета;
- проектам перед выпуском токена или листингом — биржи требуют Legal Opinion и прозрачную структуру;
- майнинговым компаниям, выходящим на легальный рынок;
- российским командам, которым нужна работа с зарубежными клиентами без санкционных и валютных рисков.
Расскажите о своём проекте — предложим 2–3 варианта структуры со сметой и сроками, а затем реализуем выбранный под ключ.
Этапы структурирования
- Диагностика (1 неделя): что у вас за деятельность по классификации регуляторов — обмен, кастодиальный сервис, брокеридж, эмиссия, майнинг — и на какие рынки вы работаете;
- Карта юрисдикций: сравнение 3–4 подходящих вариантов по требованиям к капиталу, срокам лицензирования, банкингу и налоговой нагрузке — с честными минусами каждого;
- Схема группы: операционная компания, IP-холдер, казначейство, распределение функций и денежных потоков, санкционная устойчивость;
- Реализация (4–12 недель): регистрация компаний, лицензии/уведомления, открытие счетов, базовый пакет KYC/AML-политик;
- Поддержка: корпоративное обслуживание, отчётность, обновление политик под изменения регулирования.
Типичные ошибки, которые исправляем
Компания «где дешевле» вместо «где банк откроет счёт»; смешение клиентских и собственных средств в одном юрлице; договоры от юрлица одной страны при лицензии в другой; игнорирование требований страны фактического нахождения команды. Каждая из них всплывает в самый неудобный момент — при листинге, аудите или открытии счёта.
Вопросы и ответы
Сколько стоит структурирование?
Схема и сравнение юрисдикций — от 150 000 ₽; реализация зависит от выбранной страны. Ориентиры — на странице стоимости услуг криптоюриста.