Деньги и активы за границей всё чаще оказываются вне доступа: иностранный банк заблокировал счёт после комплаенс-проверки, брокер не исполняет вывод средств, платёж завис у банка-корреспондента, наследство за рубежом невозможно принять дистанционно. Мы возвращаем деньги и активы из-за границы легально: от переговоров с комплаенс-службами до судебных процедур в иностранных юрисдикциях.
Какие деньги мы помогаем вернуть
- остатки на заблокированных счетах в банках ЕС, ОАЭ, Азии и СНГ — после блокировки по санкционным основаниям или комплаенсу;
- средства у зарубежных брокеров и криптобирж, отказывающих в выводе резидентам РФ;
- зависшие международные переводы (SWIFT-платежи, удержанные банками-корреспондентами);
- депозиты в банках, у которых отозвана лицензия или начата ликвидация;
- наследство и доли в иностранных компаниях;
- предоплаты иностранным поставщикам по неисполненным контрактам.
Как проходит работа
- Диагностика (1–3 дня). Определяем, где именно находятся средства, на каком основании удерживаются и какой способ возврата реален: комплаенс-досье, административная жалоба, суд, спецразрешение регулятора.
- Комплаенс-пакет. Готовим подтверждение происхождения средств (source of funds), переводы и апостилирование документов, отвечаем на запросы банка на его языке и в его формате.
- Переговоры и эскалация. Общаемся с комплаенс-службой, финансовым омбудсменом, регулятором (BaFin, CSSF, DFSA, MFSA и др.), при необходимости получаем индивидуальные лицензии на разблокировку.
- Суд и принудительное исполнение. Иск в юрисдикции банка или брокера силами партнёрских иностранных адвокатов, признание и исполнение решения.
- Легальное зачисление в РФ. Структурируем возврат с учётом валютного контроля и уведомлений ФНС, чтобы возвращённые деньги не превратились в новый штраф.
Сроки и стоимость
Диагностика с планом возврата — от 30 000 ₽ (3 рабочих дня). Досудебный возврат через комплаенс-процедуры — от 60 000 ₽, 1–4 месяца. Судебный возврат в иностранной юрисдикции — от 250 000 ₽ плюс гонорар успеха, 6–18 месяцев. Точная стоимость зависит от юрисдикции и суммы; цифры ориентировочные и не являются офертой. Берёмся за дело только после диагностики, если видим реальную перспективу возврата.
Почему мы
- работаем на пересечении валютного регулирования РФ и иностранного банковского права — возврат не заканчивается новой блокировкой;
- партнёрские юристы в ЕС, ОАЭ, Гонконге, Казахстане и Армении;
- фиксируем этапы и результат в договоре, часть вознаграждения — от факта возврата.
Специфика по юрисдикциям
ЕС (Германия, Люксембург, Кипр). Блокировки чаще всего санкционные: работаем через комплаенс-досье и заявления на индивидуальную лицензию в национальный регулятор (BaFin, CSSF, Центробанк Кипра). Сроки рассмотрения лицензий — от 3 месяцев, но без корректного досье заявления отклоняют без объяснений.
ОАЭ. Банки закрывают счета россиян «по внутренней политике» с требованием вывести средства — проблема в том, куда именно: прямой перевод в РФ часто невозможен. Подбираем легальный маршрут вывода и готовим документы для принимающего банка заранее.
Казахстан, Армения, Грузия, Кыргызстан. Основной сценарий — заморозка операций до подтверждения источника средств и налогового резидентства. Обычно решается досудебно за 3–8 недель при полном пакете документов.
Гонконг и Сингапур. Претензионная переписка по банковским процедурам и, при необходимости, суд; решения исполняются предсказуемо, но критичны сроки исковой давности по договору счёта.
Какие документы понадобятся
- договор счёта / брокерский договор и выписки по счёту;
- переписка с банком или брокером об отказе в выводе;
- документы о происхождении средств: договоры, справки о доходах, налоговые декларации;
- для наследства — свидетельства и документы о родстве с апостилем;
- для контрактных авансов — контракт, инвойсы, платёжные поручения.
Если части документов нет — восстановим: запросим дубликаты выписок, оформим переводы и апостили, подготовим аффидевиты.
Частые вопросы
Можно ли вернуть деньги без выезда за границу?
В большинстве случаев — да: комплаенс-процедуры и переговоры ведутся дистанционно, в судах интересы представляют партнёрские адвокаты юрисдикции по доверенности.
Не создаст ли возврат проблем с валютным контролем в РФ?
Это ключевой риск, который мы закрываем: проверяем режим счёта зачисления, готовим уведомления ФНС и отчёты о движении средств, при необходимости — разрешения. Возврат структурируется так, чтобы не породить штраф до 40% суммы по КоАП.
Сколько реально длится возврат?
Досудебные сценарии — от 3 недель до 4 месяцев; получение санкционных лицензий — от 3 месяцев; суды — от полугода. После диагностики даём реалистичный прогноз по вашему кейсу, а не «среднюю температуру».
Что если перспективы возврата нет?
Говорим об этом сразу по итогам диагностики и не берём дело в работу. Диагностика стоит фиксированную сумму и экономит месяцы бесполезной переписки.
