Финтех-стартапам нужны инвестиции. Инвесторам нужны гарантии. Юридический аудит (Due Diligence) выявляет правовые риски до того, как они сорвут сделку. Мы проверяем исходный код, пользовательские соглашения и корпоративную структуру. Вы получаете экспертное заключение, готовое для демонстрации венчурным фондам.
Что мы проверяем в финтех-стартапах
Финтех работает на жестком стыке IT-технологий и государственного регулирования. Стандартного аудита здесь недостаточно. Юристы оценивают соблюдение требований ЦБ РФ, защиту персональных данных клиентов и чистоту прав на программное обеспечение.
Корпоративный блок и права фаундеров
Инвесторы смотрят на распределение долей бизнеса. Мы анализируем уставные документы, опционные программы для сотрудников и акционерные соглашения (SHA). Блокируем потенциальные конфликты между основателями.
Регуляторный комплаенс (115-ФЗ и ЦБ РФ)
Штрафы за нарушение финансового законодательства уничтожают проекты. Мы проверяем правила внутреннего контроля (ПВК), регламенты идентификации пользователей (KYC) и необходимость получения специализированных лицензий.
Интеллектуальная собственность (IP)
Код — главный актив технологического стартапа. Разработчики обязаны передать исключительные права компании. Анализируем договоры с подрядчиками, безопасность использования Open Source библиотек и режим коммерческой тайны.
Инвестор покупает не идею, а юридически чистый актив. Отсутствие NDA с ключевым программистом снижает итоговую оценку стартапа на десятки миллионов рублей.
Этапы проведения Due Diligence под ключ
Мы забираем юридическую рутину на себя. От основателей требуются только доступы к документации.
- Формирование Data Room. Создаем защищенный архив. Запрашиваем текущие договоры, банковские выписки, реестры прав на исходный код.
- Правовой анализ. Проверяем документы на соответствие законам РФ и требованиям финансовых регуляторов. Ищем скрытые задолженности.
- Оценка угроз. Классифицируем найденные риски по степени критичности: от блокирующих сделку до незначительных недочетов.
- Разработка решений. Пишем пошаговый план устранения ошибок. Готовим проекты недостающих соглашений и политик.
Стоимость юридического аудита финтех-проектов
Цена зависит от стадии развития стартапа, объема программного кода и количества используемых юрисдикций.
| Пакет услуг | Что входит в аудит | Стоимость и сроки |
|---|---|---|
| Pre-Seed (Ранняя стадия) | Проверка прав на IP, базовый комплаенс, договоры с фаундерами. | от 150 000 ₽ (5-7 дней) |
| Seed (Посевной раунд) | Анализ бизнес-модели, проверка процедур KYC/AML, аудит налогов. | от 350 000 ₽ (10-14 дней) |
| Round A и выше (Масштабирование) | Полный Due Diligence. Оценка рисков блокировки счетов, анализ ВЭД. | от 700 000 ₽ (от 20 дней) |
Критические уязвимости перед раундом инвестиций
Венчурные фонды отказывают в финансировании при наличии «красных флагов». Мы находим эти маркеры и оперативно устраняем их.
- Отсутствие прав на продукт. Платформа написана фрилансерами без подписания договоров авторского заказа и актов приема-передачи.
- Игнорирование закона о персональных данных (152-ФЗ). Отсутствуют согласия пользователей на обработку, серверы с базами данных находятся за пределами РФ.
- Неправильная структура сделок. Использование сомнительных схем конвертируемого займа вместо стандартизированных инвестиционных инструментов.
- Высокий риск блокировки по 115-ФЗ. Банки-партнеры закрывают расчетные счета компании из-за непрозрачных транзакций клиентов платформы.
Цель аудита — не просто зафиксировать ошибки, а предоставить фаундерам алгоритм их исправления до подписания Term Sheet с фондом.
Результат правовой проверки
Вы получаете Red Flag Report. Это детализированный документ с описанием всех выявленных рисков и инструкцией по их нейтрализации. Юристы снимают правовые барьеры. Ваш стартап уверенно привлекает капитал.
