Кому нужен расчёт налога по сделкам
Трейдер за год закрывает сотни и тысячи сделок: спот, бессрочные фьючерсы, опционы, конвертации между монетами, фандинг, комиссии. В декларацию идёт не остаток на бирже и не сумма вывода на карту, а финансовый результат по операциям. Посчитать его по выгрузке из личного кабинета биржи без подготовки почти невозможно — форматы отчётов у площадок разные, часть сделок номинирована в USDT, часть в монете, а курс нужно брать на дату каждой операции.
С 1 сентября 2026 года действует Федеральный закон № 282-ФЗ: цифровая валюта — имущество, а результат по операциям с криптовалютой учитывается в отдельной налоговой базе по статье 282.3 НК РФ (норма действует с 2025 года). Это значит, что результат по крипте не смешивается с зарплатой и другими доходами, а убыток по одним сделкам может уменьшать прибыль по другим внутри этой базы. Разбираться в правилах смешения баз нужно до подачи декларации, а не после требования инспекции.
Что входит в услугу
- Сбор и нормализация отчётов со всех бирж и кошельков: сделки, комиссии, фандинг, переводы между своими адресами.
- Расчёт налоговой базы по споту: доход от реализации минус документально подтверждённые расходы на приобретение.
- Расчёт по деривативам — фьючерсам и опционам: вариационная маржа, фандинг, результат по закрытым позициям.
- Сальдирование убытков внутри налоговой базы и проверка, какие убытки перенести нельзя.
- Отделение необлагаемых движений: переводы между собственными кошельками — не доход, но именно их чаще всего ошибочно включают в базу.
- Учёт операций через P2P и обмен одной монеты на другую — обмен тоже реализация, а не «нейтральное действие».
- Подготовка декларации 3-НДФЛ и пояснительного расчёта к ней.
- Подготовка досье о происхождении средств — для банка и для ответа на требование ФНС.
Стоимость и сроки
| Услуга | Стоимость | Срок |
|---|---|---|
| Консультация по вашей схеме торговли и налоговой базе | от 7 000 ₽ | 1 день |
| Расчёт базы по споту (до 500 сделок) | от 15 000 ₽ | 3–5 дней |
| Расчёт по деривативам и сальдирование убытков | от 30 000 ₽ | 5–10 дней |
| Расчёт и декларация 3-НДФЛ с приложениями | от 40 000 ₽ | 7–14 дней |
| Ответ на требование ФНС по операциям с криптовалютой | от 35 000 ₽ | 3–5 дней |
Где трейдеры теряют деньги
Самая частая ошибка — считать налог от суммы вывода на карту. Инспекция считает иначе: базу формируют закрытые сделки, а не момент вывода. Трейдер, который за год прокрутил 40 млн рублей оборота и вывел 800 тысяч, при неверном расчёте получает требование на сумму, не имеющую отношения к его реальной прибыли.
Вторая ошибка — отсутствие подтверждения расходов. Если вы не можете показать, за сколько купили монету, налоговый орган вправе считать доходом всю сумму реализации. Выгрузку с биржи нужно сохранять сразу: площадка может ограничить доступ к истории или уйти с российского рынка, и восстановить данные будет нечем.
Мы не обещаем «снизить налог до нуля» и не строим схемы. Задача — посчитать базу правильно, применить те расходы и убытки, которые действительно подтверждаются документами, и подготовить расчёт, который выдержит проверку.
Порядок работы
- Вы присылаете выгрузки сделок с бирж, список кошельков и историю выводов за отчётный период.
- Мы сводим данные в единый регистр, показываем предварительный результат и объём налога.
- Готовим декларацию, пояснительный расчёт и пакет подтверждающих документов.
- Сопровождаем подачу, при поступлении требования готовим ответ в инспекцию.
Что рядом
Если вам нужна только подача декларации без сложного расчёта по деривативам, подойдёт услуга 3-НДФЛ по криптовалюте. Для компании с криптоактивами и ЦФА на балансе — налоговый консалтинг по криптовалюте и ЦФА. Когда инспекция уже прислала требование, начинать нужно с него: ответ на требование ФНС по операциям с криптовалютой.
Начните с расчёта, а не с декларации
До 30 апреля декларацию можно подать спокойно, после — начинают идти пени. Пришлите выгрузку сделок, и мы за день скажем, какая у вас реальная база, сколько составит налог и что нужно дособрать по документам. Стоимость фиксируем до начала работы.
С какими запросами к нам приходят
- как платить налоги с фьючерсов на криптовалюту
- налоги на вывод криптовалюты
- налог на обмен криптовалюты
- налоги со стейкинга
- налог на криптовалюту нерезиденты
- требование фнс по криптовалюте
- подтверждение происхождения криптовалюты
