Легальные криптообменники в России — это те, кто попал в реестр Банка России. С 1 сентября 2026 года действует закон «О цифровых валютах и цифровых правах»: обмен криптовалюты с российскими клиентами возможен только через посредников из этого реестра. Поэтому проверка у пользователя ровно одна — найти сервис в реестре ЦБ. Обменник вне реестра работает вне регулируемого контура, и предъявлять претензии в случае потери денег будет некому.
Для неквалифицированных инвесторов установлен годовой лимит 300 000 ₽ отдельно по каждому посреднику, а полный запрет на операции вне регулируемого контура вступает в силу с 1 июля 2027 года. Подробности нового закона — в нашем разборе изменений.
Если вы не пользователь, а владелец обменника или только планируете его открыть — ниже порядок легализации: выбор контура (реестр ЦБ или иностранная юрисдикция), AML/KYC, работа с банком и комплаенс. Владельцы площадок, которые запускались «на честном слове», рискуют блокировкой счетов, штрафами и уголовным преследованием бенефициаров. Мы берём на себя весь юридический контур запуска и выдаём операционную структуру, которая выдерживает проверки регулятора.
Кому и когда нужна услуга
- Стартапам и инвесторам, которые планируют открыть криптообменную платформу и не хотят получить блокировку счета или отзыв лицензии из-за формальных ошибок.
- Действующим обменникам, которым до 1 сентября 2026 года нужно легализовать бизнес по новому закону и войти в реестр ЦБ или выбрать иностранную юрисдикцию.
- Командам, выбирающим между Литвой, Польшей, ОАЭ и Грузией и не понимающим, какая юрисдикция подходит под их аудиторию и обороты.
- Владельцам платформ, которым банки блокируют счета или отказывают в обслуживании из-за отсутствия комплаенс-пакета.
Что мы делаем
- Проводим аудит модели бизнеса и подбираем юрисдикцию: Литва (доступ к EMI, капитал от 125 000 евро), Польша (быстрый бюджетный старт в ЕС), ОАЭ/VARA (высокий статус и нулевой налог на прибыль) или Грузия (статус лица виртуальной зоны и льготы).
- Готовим полный пакет документов на лицензию VASP: справки об отсутствии судимости бенефициаров, трехлетний бизнес-план, описание технической защиты и хранения ключей, политики AML/KYC.
- Настраиваем систему комплаенса: идентификацию клиентов, проверку по санкционным спискам, интеграцию с сервисами верификации (Sumsub, Jumio) и анализа блокчейна (Chainalysis, Crystal Blockchain).
- Разрабатываем договорную базу — пользовательское соглашение, политику конфиденциальности по стандартам GDPR, право платформы на заморозку подозрительных операций.
- Сопровождаем открытие корпоративного счета: готовим ответы на запросы комплаенс-отдела банка, обосновываем транзакционную активность, подбираем дружественные к крипто банки и EMI.
- Выстраиваем налоговую схему для крипто-фиатных операций с учетом резидентства владельцев и фиксацией курсов на момент сделки.
- Сопровождаем до фактического включения в реестр ЦБ или выдачи лицензии выбранным регулятором.
Если бизнес уже работает и нужно только проверить его на соответствие новому закону, а не запускать с нуля, — см. отдельную услугу аудит криптобизнеса на соответствие новому закону.
Стоимость
| Аудит готовности к требованиям регулятора | от 50 000 ₽ |
| Подготовка полного пакета документов | от 250 000 ₽ |
| Сопровождение до включения в реестр / выдачи лицензии | индивидуально |
Цены ориентировочные и не являются публичной офертой: точную стоимость и состав работ фиксируем в договоре после бесплатной оценки задачи.
Сроки
Срок зависит от выбранной юрисдикции, глубины проверки регулятором и готовности учредителей предоставить документы о происхождении средств. Аудит и выбор юрисдикции — самый быстрый этап, сбор пакета документов и прохождение банковского комплаенса занимают больше времени. Точный график фиксируем в договоре после первичной оценки задачи.
Частые вопросы
Сколько стоит юридическое сопровождение запуска криптообменника?
Аудит готовности стоит от 50 000 ₽, подготовка полного пакета документов — от 250 000 ₽. Сопровождение до включения в реестр или выдачи лицензии рассчитывается индивидуально после оценки задачи.
Какую юрисдикцию выбрать для криптообменника?
Выбор зависит от целевой аудитории и оборота: Литва дает доступ к европейской банковской системе через EMI, но требует капитал от 125 000 евро; Польша — бюджетный и быстрый старт в ЕС; ОАЭ (VARA) — высокий статус и работу с крупнейшими банками без налога на прибыль; Грузия — налоговые льготы для международного обмена. Мы подбираем юрисдикцию под конкретную бизнес-модель на аудите.
Обязательно ли входить в реестр ЦБ РФ, если работаю с российскими клиентами?
Да, с 1 сентября 2026 года по новому закону торговля криптовалютой с российскими клиентами возможна только через посредников из реестра Банка России, а запрет на операции вне регулируемого контура вступает в силу с 1 июля 2027 года.
Что входит в пакет документов для лицензии VASP?
Справки об отсутствии судимости бенефициаров и директоров, бизнес-план на три года с финансовыми прогнозами, описание технической защиты платформы и хранения приватных ключей, политики AML и KYC, адаптированные под местное законодательство.