Регулирование виртуальных активов в юрисдикции
Грузия легализовала рынок криптовалют в 2023 году. Национальный банк (НБГ) ввел обязательный статус VASP (Virtual Asset Service Provider). Вы получаете право законно менять фиат на криптовалюту, хранить цифровые активы клиентов и проводить транзакции. Мы регистрируем компании и сопровождаем получение лицензии под ключ.
Преимущества грузинской юрисдикции
Рынок регулируется четко. Правила игры известны до старта бизнеса.
- Отсутствие НДС на операции по обмену криптовалют.
- Доступ к банковскому сектору. Местные банки (TBC, Bank of Georgia) открывают корпоративные счета лицензированным криптообменникам.
- Низкий корпоративный налог. При реинвестировании прибыли ставка налога составляет 0%. При распределении дивидендов — 15%.
- Прозрачность проверок. Регулятор не использует скрытые санкции. Выполняете требования — получаете статус.
Наличие статуса VASP защищает бизнес от блокировок счетов и претензий со стороны европейских регуляторов. Вы работаете полностью в белом поле.
Требования Национального банка к криптокомпаниям
Регулятор проверяет прозрачность бизнеса и происхождение капитала. Вы обязаны выполнить четыре базовых условия до подачи заявки.
- Уставной капитал: минимум 500 000 GEL (около $185 000). Деньги необходимо внести на банковский счет компании.
- Местное руководство: директор криптообменника должен быть резидентом Грузии.
- Политика AML/KYC: наличие сертифицированного специалиста (MLRO) в штате и интеграция программного обеспечения для мониторинга подозрительных транзакций.
- Физическое присутствие: реальная аренда коммерческого помещения на территории страны.
Стоимость и сроки оформления VASP
Мы берем на себя юридическое, IT и бухгалтерское сопровождение. Вы получаете готовый финансовый институт.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Регистрация ООО (LLC) в Доме Юстиции | 2-3 дня | от $1 500 |
| Разработка политик AML/KYC под стандарты НБГ | 14 дней | от $3 000 |
| Открытие корпоративного банковского счета | 3-4 недели | от $2 500 |
| Комплексное получение статуса VASP | от 2 месяцев | от $15 000 |
Пошаговый план запуска криптообменника
Процедура занимает от трех месяцев. Юристы нашей компании контролируют каждый этап.
- Регистрация компании. Открываем ООО. Назначаем номинального или реального местного директора.
- Подготовка инфраструктуры. Арендуем офис, нанимаем AML-офицера, внедряем систему верификации клиентов (KYC).
- Формирование пакета документов. Разрабатываем бизнес-план, описываем IT-архитектуру и меры защиты персональных данных.
- Подача заявки. Оплачиваем государственную пошлину (5 000 GEL). Отправляем документы в Национальный банк. Сопровождаем аудит регулятора.
- Запуск бизнеса. Интегрируем банковские фиатные шлюзы, запускаем легальный обмен виртуальных активов.
Национальный банк имеет право запросить дополнительную информацию об учредителях. Мы заранее готовим справки о несудимости и документальное подтверждение легальности происхождения средств.
Как начать работу
Ошибки в бизнес-плане или документах AML приводят к отказу НБГ без возврата пошлины. Делегируйте процесс практикам. Оставьте заявку. Мы проведем первичный аудит вашего проекта и рассчитаем точную смету.
