Решение проблем с банковским комплаенсом
Банки массово блокируют счета криптоарбитражников. Служба финансового мониторинга реагирует на высокий оборот и транзитные операции. Роботы замораживают капитал на основании закона 115-ФЗ. Бизнес останавливается. Мы решаем эту проблему. Профильные юристы снимают ограничения, доказывают банку легальность операций и выстраивают безопасную платежную инфраструктуру.
Причины внимания финмониторинга к P2P-торговле
Системы контроля работают по строгим алгоритмам. Банк триггерит подозрительную активность клиента. При арбитраже трафика или криптовалют пользователи совершают типичные ошибки.
- Ежедневный оборот по карте превышает лимиты доверия банка.
- Клиент выводит деньги сразу после их зачисления.
- Система фиксирует переводы от десятков разных физлиц каждую неделю.
- Владелец карты игнорирует бытовые покупки в супермаркетах.
- Контрагенты клиента находятся в красной зоне платформы Знай своего клиента (ЗСК) от ЦБ РФ.
Попытка объяснить банку суть P2P-арбитража без подготовки пакета документов гарантирует попадание в черные списки ЦБ РФ. Вернуть доступ к банковскому обслуживанию станет сложнее.
Наши услуги и цены
Мы предлагаем готовые юридические решения для арбитражников. Команда берет на себя общение с банками.
| Услуга | Описание | Стоимость |
|---|---|---|
| Анализ рисков по 115-ФЗ | Разбор вашей схемы работы, оценка связок и выявление слабых мест. | от 5 000 руб. |
| Сбор пакета документов | Подготовка скриншотов, ордеров с бирж, формирование письменных пояснений. | от 15 000 руб. |
| Разблокировка счета | Досудебное урегулирование с комплаенсом банка и вывод зависших средств. | от 35 000 руб. |
| Создание легальной архитектуры | Регистрация ИП, подбор кодов ОКВЭД, настройка бухгалтерского учета. | от 50 000 руб. |
Алгоритм работы с банковским запросом
Банк присылает запрос на подтверждение происхождения средств. Регламент требует ответа в сжатые сроки. Игнорирование запроса ведет к закрытию счета.
- Анализ ситуации. Юрист изучает запрос финмониторинга и смотрит выписку операций.
- Сбор доказательной базы. Мы собираем данные аккаунтов на криптобиржах, скачиваем историю сделок и договоры.
- Формирование обоснования. Составляем финансово-экономическую справку. Текст объясняет экономический смысл ваших действий.
- Отправка ответа. Направляем документы в комплаенс-отдел. Контролируем статус рассмотрения.
- Спасение капитала. При жестком отказе банка мы оформляем заявление на перевод остатка денежных средств в другой банк.
Превентивная защита рабочих карт
Арбитражник обязан защищать свои инструменты заранее. Правильная работа с пластиком снижает риск блокировки.
- Используйте новые карты для оплаты ЖКХ, связи и продуктов.
- Разделяйте финансовые потоки. Принимайте фиат на одни счета, храните прибыль на других.
- Платите налоги. Оформление статуса самозанятого или ИП на УСН дает законное право получать регулярный доход.
- Архивируйте историю сделок. Сохраняйте ордера с платформ каждый день.
Легализация доходов через ИП с релевантными кодами ОКВЭД защищает от блокировок. Банк видит понятную бизнес-модель и налоги. Риск применения санкций по 115-ФЗ падает в разы.
Начните работу с нами
Замороженные деньги уничтожают вашу маржинальность. Свяжитесь с нами сегодня. Профильные юристы проанализируют запрос банка и подготовят стратегию защиты ваших средств.
