Единая лицензия VASP для европейского рынка
Эстония выдает единую лицензию VASP (Virtual Asset Service Provider). Документ разрешает законно обменивать криптовалюту на фиат, хранить цифровые активы клиентов и запускать полноценные криптобиржи. Юристы нашей компании берут на себя полное взаимодействие с Бюро данных об отмывании денег (FIU). Мы регистрируем юрлицо, подбираем местный персонал, открываем корпоративный счет и запускаем проект.
Требования FIU к криптопроектам
Регулятор устранил фиктивные компании с рынка. Успешная регистрация требует реального присутствия бизнеса в стране. Мы формируем полноценную инфраструктуру в Таллине.
- Уставной капитал: от 100 000 евро для обменников, от 250 000 евро для платформ перевода активов. Сумма вносится на банковский счет до подачи заявки.
- Реальный офис: Арендуем физическое помещение. Коворкинги и виртуальные адреса не подходят.
- Член правления: Нанимаем резидента Эстонии. Проверяем деловую репутацию, образование и отсутствие судимостей.
- AML-офицер: Подбираем сертифицированного специалиста по комплаенсу. Сотрудник физически находится в Эстонии и взаимодействует с регулятором.
Эстонская лицензия VASP дает право легально работать с корпоративными и частными клиентами на всей территории Евросоюза.
Стоимость услуг под ключ
Расходы зависят от бизнес-модели продукта. Мы составляем прозрачную смету до подписания договора.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Регистрация компании в Эстонии | от 1 500 € |
| Разработка политик AML/KYC и бизнес-плана | от 4 000 € |
| Оплата государственной пошлины в Минфин | от 10 000 € |
| Подбор местного директора и AML-офицера | от 3 000 € (ежемесячно) |
| Комплексное юридическое сопровождение под ключ | от 25 000 € |
Этапы работы
Процесс легализации занимает от 3 до 6 месяцев. Мы выстроили четкий алгоритм запуска.
- Аудит бизнес-модели. Изучаем техническую часть продукта. Определяем точный тип необходимой авторизации.
- Регистрация юрлица. Оформляем компанию. Вносим уставной капитал на временный или транзитный счет.
- Сбор документов. Юристы пишут бизнес-план, инструкции AML/KYC, правила внутреннего распорядка.
- Найм персонала. Проводим собеседования. Утверждаем кандидатуры директора и комплаенс-офицера.
- Подача заявки в FIU. Оплачиваем пошлину. Отправляем пакет документов регулятору. Защищаем проект при дополнительных запросах инспектора.
- Открытие рабочего счета. Подключаем компанию к европейской платежной системе (EMI) или лояльному банку.
Финансовая инспекция строго проверяет происхождение средств учредителей. Подготовьте налоговые декларации и выписки со счетов заранее.
Решение проблем с банковскими счетами
Классические банки отклоняют корпоративные переводы криптокомпаний. Мы решаем эту задачу законным путем. Эксперты открывают расчетные счета в европейских Electronic Money Institutions (EMI), которые специализируются на индустрии Web3. Это дает компании возможность принимать фиатные депозиты от пользователей (SEPA/SWIFT) и переводить средства на банковские карты.
Особенности для учредителей из РФ
Эстония ограничивает выдачу статуса e-Residency гражданам России. Мы обходим эти ограничения через грамотную корпоративную структуру. Учредитель управляет криптобизнесом удаленно. Мы используем легальные трастовые механизмы или привлекаем европейских партнеров. Юристы разрабатывают безопасную схему владения активами под вашу ситуацию.
